I社の概要については、
以前「I社について」で書きました。
本日は、I社の積立年金口座について、
まとめてみます。
積立年金口座の名前は、I社の方針によりここでは公開できません。
積立年数 ： 10年・15年・20年・25年
開始時年齢制限 ： 10 年積立 18 – 75 歲、15 年積立 18 – 70 歲、20 年積立 18 – 65 歲、25 年積立 18 – 60 歲
積立通貨 ： USドル
最低積立額 ： 年間1,200ドル
積立方法 ： 銀行引き落とし、クレジットカード決済
ファンド数 ： 192ファンド（2014年3月）
初期口座期間 ： 5年：4ヶ月、10年：13ヶ月、15年：16ヶ月、20年：20ヶ月、25年：24ヶ月
管理手数料 ： 1年目から10年目：1.9% 、11年目以降、プランの期間中0.35%
プラン手数料 ： 毎月7 ドル
中途解約手数料 ： 解約時の残存契約年数に基づく管理手数料と同額
資産管理手数料 ： 毎月ファンド残高の0.125%
特徴としては、
手数料が時価総額に対してではなく、元本に対してかかるため、
運用成績が良ければよいほど手数料の負担率は小さくなります。
また、クレジットカードの支払い手数料が０で、
VISAやMasterのほか、AMEXやDinersやJCBも使用可能です。
その他、
プランの時価総額に対して最大40%までローンが受けられる特典があります。
